Если говорить простыми словами, токены – это внутренняя валюта проекта, которую выпускает сам основатель компании. Благодаря этому он привлекает инвестиции на развитие бизнеса. Причем вкладчики имеют долю дохода компании и одновременно обязуются не отзывать средства до определенного срока. Token не является криптовалютой, но он также разрабатывается на блокчейн.
Содержание статьи:
Понятие токена
В переводе с английского token – это знак, символ или жетон. В современном значении токен представляет собой единицу стоимости, которая выпущена той или иной компанией по технологии блокчейн. Т.е. это цифровая электронная единица, которая выпущена организацией или частное лицо. Причем то, сколько стоит эта валюта, определяет само выпустившее лицо (эмитент).
Если говорить простыми словами, token можно охарактеризовать как цифровую монету, с помощью которой можно работать в системе, для которой он и был разработан. При этом эти монеты можно обменять на криптобиржи и даже обычную фиатную валюту. Поэтому токены оборачиваются не в замкнутых, а в открытых системах.
Чаще всего эти единицы применяются только в определенном проекте, где удобнее всего использовать именно token (а не рубли, доллары и т.п.). Создаются они на базе ранее разработанного блокчейна, поскольку всякий раз создавать новую цепочку было бы невыгодно.
Появление первых российских токенов ожидается в 2020-2021 гг. Вероятнее всего, это будут утилитарные токены для привлечения инвестиций. Пока их названия и другие особенности еще не придуманы. Иногда встречается термин «рутокен», но он не имеет отношения к цифровым единицам – так называют российское средство авторизации (электронная цифровая подпись).
Как использовать
В обеспечение токена может быть вложен товар, услуга либо ценная бумага, определенное обязательство и другие активы. Например, можно токенизировать акции, облигации, продукты питания, консультационные услуги и т.п. Владелец токена может передать его покупателю, обменяв на деньги или за выполнение определенных обязательств. Эти единицы используются в таких случаях:
- Внутри приложений: пользователи этих приложений могут купить цифровые единицы, используя их в качестве внутренней валюты.
- Для кредитования: с помощью token пользователи инвестируют «обычные» фиатные деньги в разные проекты. В этом плане цифровая единица выполняет функцию заемных ценных бумаг (облигаций).
- Для привлечения частных инвестиций в криптовалютные проекты: с помощью токенов можно вложиться в стартапы и получать долю от дохода в будущем (размер доли определяется суммой инвестиции). При этом вкладчики не участвуют в управлении бизнес-процессами (в отличие от держателей классических акций).
Как и на криптовалюте, на токенах можно и нужно заработать деньги. Доход не гарантирован, и во многих случаях пользователи ничего не получат. Но если продумать стратегию, можно получать как активный, так и пассивный доход. Основные каналы заработка:
- Постинг, т.е. размещение новостей. Если другие пользователи сделали репост, поставили лайк или проявили другую активность онлайн, партнер, запостивший сообщение, получает вознаграждение.
- Голосование – если пост становится популярным, пользователи получают дополнительные монеты.
- Вестинг – владельцы, сотрудники, партнеры компании становятся владельцами токена. Благодаря этому они могут зарабатывать как на будущих доходах бизнеса, так и за счет нового выпуска электронных активов (впоследствии их продают на криптобиржах и других площадках).
Кто может выпустить
Выпустить токен может любая компания или физическое лицо, у которого есть соответствующее оборудование. Причем token должен обладать определенной ценностью, чтобы вторая сторона могла принимать его в качестве оплаты (подобно деньгам). В этом плане эта цифровая единица опять же напоминает деньги, поскольку имеет четкую цену и служит средством измерения товаров и услуг.
Для выпуска цифровой единицу есть 2 способа – создать собственный блокчейн или использовать уже готовую цепочку. Второй вариант наиболее простой, поэтому именно его выбирают чаще всего. Чтобы запустить token и зарабатывать на нем, пользователи заполняют стандартную форму смарт-контракта и приступают к реализации проекта.
Плюсы и минусы
Как цифровой актив токен отличается рядом преимуществ. Основные плюсы сводятся к таким характеристикам:
- мгновенные денежные переводы;
- высокая степень цифровой безопасности;
- эмитентом может стать любое частное лицо или компания;
- если проект получится реализовать, владелец токенов будет получать регулярный пассивный доход;
- уменьшение транзакций на переводы (по сравнению с банковскими тарифами).
Но наряду с плюсами у электронного актива есть и минусы. Недостатки покупки связаны с такими рисками:
- владелец token не имеет доли в собственности компании;
- инвестор рискует потерять всю сумму, если проект провалится;
- на законодательном уровне token пока не регулируется;
- курс сильно зависит от разных факторов, в том числе непредсказуемых (как у криптовалюбты);
- риск столкнуться с действиями мошенников
Виды электронных единиц
На сегодняшний день существует насколько видов token: акции, кредитные токены а апп-коины.
Акции
Token становится акцией после того, как он выходит на биржу. С этого же момента его курс определяется рынком. При этом владельцы акций получают право на долю в доходе компаний, но не принимают участия в управлении за редкими исключениями (если это прописано в договоре).
Кредитные токены
Кредитный token – средство долгосрочного инвестирования. Создатель проекта выплачивает дивидендный доход держателям актива, а взамен получает инвестиции для развития бизнеса. При этом вкладчики обязаны не отзывать свои средства до определенного срока.
Апп-коины
Это валюта для проведения внутренних транзакций. На этот вид приходится 50% вариантов применения коинов. Примеры таких активов:
- GameCredits (сайт, на котором пользователи могут сделать добровольное пожертвование (донат) для вознаграждения разработчиков ПО);
- MatchPool (сайт знакомств, на котором за апп-коины покупают VIP-аккаунт, делают подарки, пользуются другим функционалом);
- Augmenters (онлайн-игры, в которой можно купить обмундирование для героев с помощью апп-коинов);
- TrafficX – сеть такси, принимающая в качестве оплаты апп-коины (наряду с другими активами).
Отличие от монет
Токены представляют собой только единицу учета, но сами по себе они не являются криптовалютой (монетами или коинами). Например, на платформе Эфириума созданы токены ERC-20. Но они не эквивалентны самому Ethereum, поскольку не относятся к криптовалютам. Токен в отличие от криптовалюты, может:
- выполнять функцию внутренней валюты в проекте;
- играть роль платежного средства внутри экосистемы;
- выступать в качестве вознаграждения за определенные действия.
Также token имеет и другие отличия.
Если провести аналогию с традиционной финансовой системой, криптовалюту можно уподобить доллару США, который можно использовать для покупок в любой стране (мировая резервная валюта). Тогда токены – это жетоны для проезда в метро или игрового автомата. Они хотя и не являются валютой, но представляют собой ценность и участвуют в обороте конкретной экосистемы (например, в метро).
При этом как токены, так и криптовалюта имеют и общие черты. Например, их можно практически мгновенно отправить любому пользователю – скорость перевода очень высокая. К тому же оба средства разработаны на общих алгоритмах, работают на блокчейне и имеют высокую степень защиты.
Особенности покупки
Токены можно приобрести несколькими способами – например, в процессе бесплатной раздачи или напрямую купив на бирже. Покупка возможна как за фиатные валюты (например, доллары США), так и за криптовалюту (например, биткоин, лайткоин).
Способы приобретения
Купить token можно на этапе ICO, когда компания собирает средства на реализацию проекта. Инструкция по покупке стандартная:
- Зайти на сайт и зарегистрировать личный кабинет.
- Выполнить необходимые действия.
- Создать криптовалютный кошелек.
- Оплатить покупку криптовалютой.
Также активы продаются и на криптобиржах. Этот способ работает после окончания этапа ICO. В данном случае стоимость актива определяется уже не выпустившим его эмитентом, а обычными рыночными условиями, т.е. соотношением спроса и предложения.
Бесплатный майнинг
Строго говоря бесплатного майнинга токенов как такового не существует. Речь идет не о генерировании этой электронной единицы (как в случае с биткоином или другой криптовалютой), а о бесплатной раздаче. Ее организуют для привлечения внимания к новому проекту (реклама, PR-акция), с целью поиска инвестиций.
Упрощенно можно сказать, что это точно такая же акция, как и дегустация нового блюда. Компания заинтересована в том, чтобы раздать часть токенов бесплатно нескольким пользователям, выбранным случайно или по определенным критериям. Минимальные условия для получения token – регистрация на официальном сайте компании и оформление подписки.
Хранение токенов
Token хранят на блокчейн-платформах. Так, участники используют сеть Эфириум, регистрируя кошельки на ее сайте. При этом отдельные пользователи регистрируют мультивалютные кошельки, например, Myetherwallet. Его преимущества – бесплатный доступ, функциональность, продуманный интерфейс для комфортной работы и удобное взаимодействие с криптовалютной площадкой Binance.
Если количество token увеличивается, для хранения активов используют не онлайн, а оффлайн-кошельки. Это электронные устройства, которые работают без доступа к сети. Наиболее популярными компаниями, предоставляющими такие кошельки, сегодня являются Trezor и Ledger.
Доступ к кошельку обеспечивается аппаратным ключом. В случае его утери пользователь восстанавливает доступ с помощью seed-фразы. Причем это реальная фраза, которую, как и ПИН-код к банковской карте, можно записать на бумаге.
Токен можно считать еще одним видом цифрового актива, который в зависимости от задачи может выполнять функции акции, облигации и других активов. Отчасти он играет роль платежного средства, но в основном выпускается для привлечения средств в новый проект. Владельцы токенов могут получать как активный, так и пассивный доход.
