Доходность майнинга – перспектива инвестирования в 2020 году

Майнинг – процесс добычи новых единиц криптовалют. Главная цель – получение прибыли. Однако с течением времени уровень доходности становится меньше. Прежде чем определиться с тем, стоит ли начать вкладывать в создание новых блоков, необходимо правильно рассчитывать доходность майнинга, и определиться с тем, что прибыльнее – майнинг или форжинг, а также изучить ряд других не менее важных нюансов.

Основные понятия в майнинге

Потенциальному майнеру, в первую очередь, нужно разобраться во всей терминологии, связанной с добыванием новых блоков.

Основные понятия доступным языком:

• Майнинг – процесс создания новых блоков блочной цепи (блокчейн), который обеспечивает нормальное функционирование криптографической платформы. Процесс представляет собой сложные вычисления с перебором параметров (цель – поиск хеша с нужными свойствами). Этот процесс базируется на консенсус-алгоритме PoW (доказательство работы). Требует затрат значительных вычислительных мощностей и электроэнергии. Доходность обеспечивает вознаграждение в виде вновь эмитированных монет за нахождение блока.
• PoS-майнинг (форжинг) – процесс создания новых блоков, но уже не на основе доказательства выполненной работы (PoW), а на основе доказательства доли (Proof of Stake PoS).
• Биткоин – первая криптовалюта, которая имеет ограниченную эмиссию в 21 млн. монет. В теории майнинг биткоина закончится, когда будет добыт последний биткоин. Доходность по этой криптовалюте считается наибольшей.
• Альткоин – альтернативные криптовалюты, монеты, не являющиеся Биткоином. Имеют меньшую доходность.
• Ферма – оборудование для добычи монет, способное выполнять и обеспечивать нужные вычислительные мощности. Состоит из процессоров, видеокарт, АСИКов и охлаждающего оборудования для поддержания нужной температуры. Затрачивает огромное количество электроэнергии. Требует приличных капиталовложений.
• АСИКи (ASIC) – специальное «железо», интегральные схемы, которые способны решать задачи и обеспечивать нужные вычислительные мощности для создания блоков. АСИКи используются исключительно для добычи на PoW (для форжинга их применение невозможно).

• Майнинг на видеокартах, которые также способны решать задачи и обеспечивать нужную мощность. Чем мощнее девайс, тем выше его производительность. Самыми выгодными считаются видеокарты AMD, также применяются Nvidia.
• Пул – сервис или организация майнеров. Майнеры собираются в группы, то есть в пулы, для добычи криптовалюты, чтобы деятельность была эффективнее и приносила больше средств. Майнеры соединяют мощности для большей производительности, а вознаграждение делят между группой.
• Сложность сети – это величина, измеряющая показатель вероятности понижения добычи правильного кода. Этот показатель постоянно растет, поэтому для поддержки нужного уровня необходимо увеличивать и производительную мощность. Поэтому каждый раз потребуется поднимать мощности «железа», чтобы майнить валюту. Соответственно, с каждым днем увеличивается срок окупаемости инвестиций, затраченных на фермы, АСИКи и видеокарты.

Это основные термины, изучив которые можно приступать к добыче, ну или к расчету прибыльности майнинга, чтобы понимать, стоит ли вкладывать в это, или «последний вагон» уже ушел.

Виды расходов, или куда вкладывать деньги, чтобы начать майнить?

Для начала стоит определиться с тем, что будет майниться. Две наиболее популярные криптовалюты, с высокой ценой, большой капитализацией и доходностью, майнятся на PoW. Да, речь идет о BTC и ETH. Поэтому если есть желание зарабатывать на этой валюте, то придется раскошелится по двум причинам:

• Майнинг этих криптовалют требует больших вычислительных мощностей, а значит мощного «железа»;
• Сложность сети растет в геометрической прогрессии наряду с конкуренцией.

Ответ на вопрос, стоит ли майнить Биткоин и Эфириум, зависит от того, насколько готов будущий майнер проинвестировать не менее 200 000-300 000 рублей. С другими суммами ощутимой доходности добычи Биткоина и Эфириума вряд ли принесет. Хотя есть варианты, но об этом чуть позже.

По сути, в этой деятельности только две статьи расхода:

• покупка оборудования;
• затраты на электроэнергию.

Причем на первоначальном этапе придется вложиться только в оборудование. Счета за электричество придут потом. Возможны еще некоторые расходы, к примеру, на пул или в случае использования облачного майнинга. Но пул взимает комиссию уже из полученного вознаграждения. Поэтому первоначальной инвестиции на это не потребуется.

Добыча криптовалют менее затратная в случае форжинга, то есть при использовании консенсус-алгоритма PoS, потому что не нужно такого мощного оборудования и затрат электроэнергии, да и майнить на процессоре, но доходность будет ниже.

Некоторые платформы, недавно завершившие ICO, предлагают майнить криптовалюту прямо на мобильном телефоне, к примеру, Electroneum.

Безусловно, мощности телефона не хватит для достаточной доходности, но блокчейн прогрессирует, и вполне возможно, что скоро это станет реальным. Тогда в статьи расходов будут входить только мобильный девайс и затраты на подзарядку.

Эксперты сходятся во мнении, что если нет возможности вложить крупную сумму денег, то лучше начать майнить менее популярные или новые перспективные криптовалюты. В этом случае можно обойтись мощным процессором и 2-4 видеокартами. Затраты на электроэнергию будут незначительные, но и доходность ниже.

Виды майнинга и различия в прибыли

В начале статьи читатели уже поняли о главной градации добычи криптовалют: майнинге и форжинге. Однако майнинг подразделяется еще на несколько подвидов, в зависимости от целей, сумм инвестиций и доходности:

Однако все же два самых главных фактора, от которых будет зависеть доходность майнинга, – это сумма инвестиции и выбор криптовалюты. Стоит задуматься о дуал-майнинге, когда майнится сразу две криптовалюты с одного софта. Также свое оборудование, как и деньги, лучше диверсифицировать. И если принято решение добывать биткоин, то лучше обратить внимание на добычу какой-нибудь новой, но очень перспективной валюты.

Расчет прибыльности майнинга

Любое инвестирование требует предварительных расчетов: какая будет потенциальная доходность и вероятные риски. Если есть средства для вложения, то перед этим обязательно следует рассчитать коэффициент ROI, то есть рентабельность инвестиции. Этот параметр поможет определить, сколько получит инвестор-майнер, вложив N-сумму денег.

Новые технологии позволили не рассчитывать вручную, и даже с помощью формул в Excel. Прибыльность видеокарт, впрочем, как и другого оборудования, помогут посчитать специальные автоматические сервисы.

Рассчитайте формулу доходности майнинга по следующим показателям:

• Хешрейт;
• Сложность добычи;
• Мощность вычислительного устройства;
• Энергозатраты.

Что касается рисков, то они будут определяться сроком окупаемости. Средний показатель – 9-12 месяцев, но все зависит от множества факторов.

Калькулятор расчета прибыльности

Рентабельность майнинга Эфириума, Биткоина и других популярных криптовалют рассчитывается с помощью специальных калькуляторов. Также отдельные калькуляторы рассчитывают доходность для разного оборудования.

Исходные данные для расчета:

1. Hashing Power — производительность устройств, применяемых для добычи криптовалюты, или величина арендованного хешрейта.
2. Pool Feels — комиссия пула.
3. Maintenance — платеж за обслуживание майнинговой аппаратуры. Параметр заполняется при аренде мощностей облачного сервиса.
4. Power Usage — потребляемая мощность используемого оборудования.
5. Power Cost — цена одного кВт*ч потребленной электрической энергии. Используется параметр, характерный для региона работы майнера.
6. Difficulty — сложность криптовалютной сети (параметр задается программой).
7. Price — курсовая стоимость виртуальной монеты относительно доллара США (устанавливается автоматически).
8. Hardware/Contract Cost — сумма, потраченная на покупку аппаратуры или аренду мощностей.
9. Награда за блок — вознаграждение за получение нового блока в блокчейн-цепочке.

Вычисление прибыли и затрат майнера осуществляется таким образом:

1. Внесение сведений в незаполненные графы программы (в некоторые поля данные вносятся в автоматическом режиме)
2. Проверка информации и подача команды на расчет.
3. Изучение сведений о размере заработка от майнинга криптовалюты (в виртуальных монетах и в долларах).
4. Принятие решения об актуальности трат на покупку аппаратуры для майнинга или хешрейта на облачном сервисе.

Полученной информации достаточно для анализа затрат, получения ведений о прибыли и расчета сроков окупаемости.

Расчет окупаемости и доходности майнинга – это приблизительные показатели, прогнозы. При расчетах не учитываются фундаментальные индексы: повышение цен на электроэнергию, криптовалюту и так далее, которые могут изменить показатели рентабельности.

Рассмотрим конкретные показатели доходности на  примере стран-лидеров в майнинге.

Сценарий 1. Крупный китайский майнер

Итак, в Китае больше всего майнеров. Цена за электроэнергию в промышленной зоне (в тех местах, где крупные майнеры устанавливают фермы) составляет 0,05$ за киловатт. Если инвестор пользуется услугами облачного сервиса, к примеру, можно «погуглить» цены на электроэнергию в разных регионах мира и рассчитать окупаемость в любой стране.

Комиссии пула выставлять не обязательно, если ферма большая. Если же нет, подбираем несколько выгодных пулов и выставляем их комиссии, далее смотрим, с кем будет выгоднее.

После клика «рассчитать», калькулятор доходности выдаст нужные данные, по которым видно, что инвестиция окупится через 12 месяцев и принесет профит. Далее можно майнить исключительно в плюс. В Китае майнить по выбранному сценарию выгодно.

Сценарий 2. Американский манийнг дома

Здесь вводим иные данные. Электроэнергия в США в 2,5 раза дороже, и стоит примерно 0,125$ за киловатт. Учтем, что майнер все-таки хочет пользоваться пулом, а его комиссия составляет 1,5%, так как домашний майнинг не предполагает больших ферм.

Расчет показывает, что домашний майнинг в Штатах не обладает такой доходностью, и за год, а то и больше, едва ли окупится инвестиция.

Казалось бы, какая разница, год-полтора окупаемости? Разница есть. Пропорционально росту периода прогнозируемой окупаемости возрастают риски. Поэтому чем быстрее окупается инвестиция, тем меньше инвестиционные риски.

Возможные причины неожиданных убытков

А теперь к главному. Риски для майнинга Биткоина и Эфириума колоссальные. Большие компании, которые майнили в промышленных масштабах, обанкротились. Что тогда говорить о частных майнерах? Риски снизятся только в случае хардфорков и увеличения эмиссии Биткоинов либо выхода на рынок нового оборудования с большой эффективностью.

Майнить новые криптовалюты менее рискованно, чем уже популярные. Поэтому стоит присмотреться и к другим криптовалютам. Не стоит забывать и о таких возможных рисках:

• Неожиданные ценовые дампы;
• Проблемы с регулированием рынка криптовалют (в любой момент майнинг могут либо запретить, либо начать взимать за добычу налоги);
• Технические проблемы: отключение электричества, поломка оборудования, сетевые сбои и так далее.

Поэтому стоит быть готовым к разным сценариям развития событий. Впрочем, это реалии бизнеса.

Какой доход от облочных сайтов

Чтобы набраться опыта в получении и накоплении криптовалют и высчитать, сколько зарабатывается добычей коинов, можно не тратить деньги на оборудование, а использовать интерент-сервисы. Вопрос в том, сколько можно получить при таком заработке. Доход зависит от виртуальной монеты, курса, купленной мощности, тарифов и комиссий используемого сервиса.

Примеры расчета для BTC:

На сервисе hashflare.io стоимость 10 ГХ/с — 0,6 доллара. Пользователь покупает 1 ТХ/с за 60 долларов. При такой производительности доход в месяц равен 7 долларов. Контракт с сайтом облачного майнинга заключается на 1 год. Это значит, что годовая прибыль майнера — 84 доллара за вычетом комиссий (0,35 доллара за 1 ТХ/с в сутки). Если за период сотрудничества цена Биткоина вырастет, увеличится и доход участника сети. На сайте genesis-mining.ru стоимость 1 ТХ/с 285 долларов, контракт заключается на 5 лет. За этот период пользователь получает 420 долларов за вычетом комиссий (сборов на техническое обслуживание — 0,14 доллара за 1 ТХ/с).

Высчитывая, сколько зарабатывает майнер, становится понятно, что добыча Биткоина на облачных сервисах в 2019 году не имеет смысла. При добыче других монет расчеты рекомендуется делать индивидуально.

Советы новичкам

Чтобы зарабатывать на добыче коинов, новичку требуется учесть такие рекомендации:

Не стоит гнаться за криптовалютами с высокой сложностью добычи (Биткоин и прочими). Для их добычи требуется дорогое оборудование (АСИКи) или фермы на GPU с 8 и более графическими процессорами. Первоначальные инвестиции превысят 1000 долларов — лучше начинать с «молодых» монет. Перед началом работы рекомендуется просчитать, сколько можно заработать на майнинге. Для этого применяется калькулятор bitcoincloudmining.center/calculator-mayninga. При наличии необходимой суммы для инвестиций лучше брать ASIC-майнер с максимальным хешрейтом, чтобы устройства хватило на 1–2 года. Если купить дешевый аппарат, АСИК быстро потеряет актуальность и вряд ли окупится. При добыче с помощью видеокарт или АСИКов важно выбрать пул с минимальной комиссией и хорошей репутацией. При отсутствии крупной суммы на руках можно добывать криптовалюту на облачных сервисах. Для Биткоина, Лайткоина, Эфириума и ряда других коинов этот вариант потерял актуальность.

Зная, сколько заработать на майнинге при наличие собственной фермы, проще сделать выбор в пользу того или иного способа заработка. Не стоит торопиться — важно выбрать подходящий коин, проанализировать крипторынок, сделать расчеты, и только потом приступать к работе.

Выводы

Частный домашний майнинг не будет рентабелен в случае добычи Bitcoin и Ethereum. Но можно присмотреться к другим криптовалютам. Перспективней выглядит покупка Биткоина на криптобиржах и обменниках с дальнейшей перспективой его роста (пампа) и перепродажи на пике.

Даже крупные инвестиции в личное оборудование остаются под вопросом. Оптимальным решением станет облачный майнинг либо выбор других криптовалют для добычи.