Как заработать на акциях – спекуляция ценных бумаг как бизнес

Деньги, которые лежат без дела, не только не приносят пользы, но и теряют в стоимости, буквально «тают» из-за инфляции. Существуют определенные методики для получения прибыли с помощью специальных финансовых инструментов: человек может оформить банковский вклад или заработать на акциях. В первом случае он получает небольшие проценты, размер которых, к сожалению, позволяет покрыть инфляцию. Во втором – возможность изучить стратегию торговли и получать стойкие дивиденды. Владея долевыми ценными бумагами, человек вправе рассчитывать на часть дохода компании, а в случае ее продажи – на долю имущества (с учетом процентного соотношения). Покупка акций не дает гарантии на получение прибыли, но позволяет использовать удобные методы инвестирования и заработка.

Плюсы и минусы инвестирования

Чтобы разобраться, подходит ли выбранный финансовый инструмент для заработка или нет, нужно разобраться в преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

1. Возможность вкладывать средства получают владельцы даже небольшого капитала, которые, не выходя из дома, могут пройти курс обучения в Интернете.
2. Акции крупнейших корпораций котируются на бирже и обладают высокой ликвидностью. Это означает, что их можно продать в любое время, превратив в деньги.
3. Зарабатывать на акциях и ценных бумагах способны как начинающие, так и опытные инвесторы, которые могут осуществлять торговлю самостоятельно или с помощью брокеров.
4. Держатели акций получают возможность выступать в качестве активных либо пассивных инвесторов.
5. Владельцы определенного капитала, слабо разбирающиеся в стратегии торговли, способны зарабатывать путем вложения средств в ПИФы – паевые инвестиционные фонды.
6. Инвестирование денег в финансовые активы предполагает получение дохода двумя путями: в виде дивидендов или спекулятивной прибыли.
7. Держатели большого количества акций получают право участвовать в заседаниях совета акционеров и своим голосом влиять на стратегию развития компании с учетом своих интересов.
8. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в механизмах работы финансового рынка, получают опыт участия в торгах и способность с высокой долей вероятности прогнозировать исход торгов.

Минусы:

1. Вложение капитала в приобретение финансовых активов на фондовом рынке – рискованный вариант инвестирования, поскольку при банкротстве компании акционеры способны потерять до 100% средств.
2. В периоды кризисов существует тенденция резкого падения цен на акции, тогда как восстановление прежней стоимости, даже номинальной, длится значительно дольше. В это же время сильно снижается ликвидность бумаг, особенно если они не котируются на бирже.
3. Вложение денег в активы только одного предприятия или отрасли увеличивает риски потери капитала, поэтому целесообразно приобретать бумаги разных компаний, формируя таким способом сбалансированный инвестиционный портфель.
4. Обвал цен на отечественных и зарубежных биржах – явление нередкое. Оно находится в прямой зависимости от политических факторов, которые сложно спрогнозировать заранее.
5. Инвесторы, владеющие ограниченным количеством акций, не способны влиять на стратегию развития компании, а иногда участвовать в заседаниях совета акционеров.
6. Отсутствие нужной теоретической подготовки и практических навыков часто приводит к убыткам.
7. Инвестирование в ценные бумаги – в большинстве случаев вложения долгосрочные. Поэтому досрочный вывод финансов грозит не только большой потерей прибыли, но и значительными убытками.

Возможный уровень дохода

Давать прогнозы относительно размера заработка на покупке акций способен лишь дилетант. Во-первых, у каждого разные финансовые возможности и представление о благополучии тоже: для одних доход в 40 тысяч рублей будет считаться высоким, другие же считают его мизерным, поскольку способны заработать эту сумму за пару часов, максимум день.

Придерживаясь простой стратегии «купи и держи», есть возможность организовать покупку пакета акций и получить прибыль в среднем 12-20% годовых (с учетом выплаты дивидендов). Если же приобретать финансовые активы во время падения, и избавляться от них в период роста, можно добиться доходности в 20-30% за год. При этом реальная прибыль исчисляется миллионами. Здесь все зависит от размера первоначального капитала, торговой стратегии и ценности приобретаемых бумаг.

Так, опытные инвесторы при благоприятных обстоятельствах могут иметь от 50 до 100% прибыли. Но чтобы хоть незначительно приблизиться к таким показателям, придется получать дополнительные знания и нарабатывать опыт в трейдинге.

Разновидности инвестиций

С акциями знакомы многие, поскольку это наиболее популярный вид финансовых инструментов. Держатели имеют возможность получать часть прибыли предприятия или компании, а зарабатывать на купле-продаже, отслеживая курс валют. Однако желающие заняться трейдингом могут приобретать и другие виды активов.

• Облигации. Эти бумаги выпускают как частные компании, так и само государство. Держатели могут сохранить их для получения дивидендов либо продать в любой момент, вернув свои деньги. По сути, облигации – это разновидность долговых расписок.
• Фьючерсы. Это контракты, заключаемые сторонами по действующим ценам. Расчеты производятся в будущем, в сроки, указанные в договоре. Если активы дорожают – инвестор получает прибыль, если же дешевеют – остается в убытке.
• Опционы. Биржевой контракт, предусматривающий приобретение активов по установленной цене в оговоренные сроки.

При таком разнообразии новичкам сложно сразу понять стратегию торговли на бирже. Поэтому самым безопасным финансовым инструментом для них считаются гособлигации, поскольку они позволяют получать более высокий доход при минимальных рисках. Владельцы небольшого капитала стремятся торговать акциями. На, а опытные инвесторы и профессионалы предпочитают работать с фьючерсами и опционами.

Тем, кто все-таки решил вкладывать деньги в акции, целесообразно познакомиться с компаниями, которые признаны наиболее привлекательными для инвестиций. Одновременно следует изучить стратегии торговли.

Списки популярных российских и зарубежных компаний

Любой профессионал скажет, что компании, которые привлекают инвесторов, ежегодно улучшают производственные показатели и демонстрируют неуклонный рост прибыли, за что признаны лидерами в своих отраслях.

На российском рынке бумаг популярностью пользуются организации, занимающиеся добычей нефти, газа, полезных ископаемых. В этот список входят также крупнейшие ритейлеры. По мнению экспертов РБК, рейтинг составляют такие компании, как:

• Татнефть;
• Сургутнефтегаз;
• Ростелеком;
• Сбербанк;
• АЛРОСА;
• Газпром;
• Лукойл;
• РУСАЛ;
• Роснефть;
• Яндекс;
• X5 Retail Group;
• НЛМК;
• Аэрофлот.

В зарубежном бизнесе лидирующие позиции занимают организации и компании, работающие в самых разных отраслях. Среди них производители электроники, поставщики услуг в сфере финансов и информации, и даже сети предприятий общепита. Наверняка многим будут знакомы такие названия, как:

• McDonald’s;
• Philip Morris;
• Starbucks;
• Тесла;
• Alphabet;
• Нокиа;
• PayPal;
• BAT;
• MasterCard;
• Walmart.

Как показывает практика, при всей стабильности развития отечественных предприятий, граждане России предпочитают приобретать акции иностранных компаний. Это обусловлено тем, что инвестировать всегда удобно в валюте, защитив себя от обесценивания рубля.

Трейдинг, долгосрочное вложение и дивиденды

Многие считают, что купив акции выгодной компании, они будут получать стабильный доход. Но это лишь один вариант получения прибыли. Распорядиться ими можно и по-другому: выбрать какой-то один привлекательный вид заработка или изучив возможные варианты, научиться умело сочетать все доступные способы. Наиболее популярными на сегодняшний день считаются следующие виды.

Торговля на бирже

Цель трейдинга (так называется этот способ) – это заработок, предполагающий покупку акций по одной цене, и продажу по другой, более высокой. Подобные операции считаются рискованными, поскольку в течение дня на фондовом рынке котировки бумаг могут вырастать и падать. Стоимость акций, как правило, обусловлена следующими факторами:

• ситуацией на рынке;
• настроением трейдеров;
• прибыльностью компании;
• политической ситуацией.

Трейдингом обычно занимаются те категории вкладчиков, которые обладают опытом, и хорошо разбираются в структуре рынка и стратегиях торговли. Они постоянно отслеживают изменения котировок и, зачастую, работают на опережение.

Долгосрочное вложение

Покупка облигаций (или других видов активов) компаний, которые с высокой долей вероятности спустя несколько лет вырастут в цене, считается наиболее выгодным и безопасным видом инвестирования. Он подходит тем, кто не желает рисковать, но одновременно является владельцем большого капитала. Механизм заключается в следующем: человек покупает акции одной или нескольких предприятий (самостоятельно или по совету опытных трейдеров) и получает прибыль от роста их стоимости.

Дивиденды

Такой способ заработка также имеет свои особенности. Вкладчик приобретает пакет бумаг, которые гарантированно приносят ему регулярный доход (часть прибыли). Размер поступлений определяется советом акционеров. Дивиденды обычно начисляются ежегодно, но в некоторых организациях немного чаще – каждый квартал.

Недостаток этого вида заработка состоит в том, что руководство компании ведет свою политику по начислению дивидендов: одни вообще не планируют поощрять инвесторов таким способом, другие, напротив, готовы платить от 30 до 50% чистой прибыли. Третьи вообще объявляют о фиксированной сумме, которая полагается держателям за каждую акцию в течение определенного периода времени.

Шорт – игра на повышение

Наряду с традиционными стратегиями торговли существует еще одна – заработок на падении акций. Она заключается в том, что человек имеет право продавать те из них, которыми пока не владеет. Схема напоминает кредитование. Зная о том, что активы некоторых компаний должны в ближайшее время снизить свою стоимость, человек открывает у брокера краткосрочную позицию «шорт» (то есть берет в кредит несколько акций). Он ждет повышения их стоимости, а потом успешно их продает. В результате он рассчитывается с брокером, то есть возвращает бумаги обратно, а прибыль оставляет себе.

Доход на курсовой стоимости

Начать покупку акций рекомендуется людям, которые планируют использовать финансовый инструмент для долгосрочного сотрудничества. Поэтому за короткий период (например, за месяц) получить прибыль, скорее всего, не получится. Зато, если вложить $1000, можно подсчитать доход за более длительные сроки с учетом курсовой стоимости одной акции.

• За один год. При средних показателях роста доходности (котировок) от 2 до 15%, прибыль может составить 30-150$.
• За 3-5 лет. За этот период существует шанс роста цен в диапазоне 30-100%. Следовательно, инвестор сможет реально заработать от 300 до 1000 долларов.

Если воздержаться от реализации финансовых активов после пяти лет владения, доход может стать неограниченным. Тогда акционер может реально получить заработок в размере 10-000$.

Обычные и привилегированные акции

Каждая крупная компания со значительным уставным капиталом выпускает акции разных видов: обычные и привилегированные. Они одинаково котируются на фондовом рынке, но все равно имеют некоторые отличия.

Держатели обычных бумаг получают возможность принимать участие в голосовании, право на получение дивидендов, претендовать на часть имущества компании (в процентном соотношении).

Владельцы привилегированных акций получают приоритетные права на имущество акционерного общества. Но высказывать свое мнение они могут лишь в том случае, когда решается вопрос о реорганизации или ликвидации компании. Таким инвесторам руководство выплачивает дивиденды, размер которых прописан в уставе учреждения. Обычно это фиксированная сумма или процент от номинальной стоимости акции. В редких случаях прибыль начисляется на общих основаниях.

Предварительный анализ компаний

В процессе инвестирования денежных средств в акции важную роль играет анализ. Он помогает реализовать основной принцип вложений: приобрести дешевле, реализовать дороже. Периодически нужно применять две методики анализа:

• Фундаментальный. Он позволяет правильно оценить деятельность компании – эмитента, а также его финансовых показателей. Таким способом инвестор получает возможность изучить материальную базу, движение денежных средств, в результате которого формируется прибыль. Ее размер и будет влиять на котировки акций. Такой анализ целесообразно выполнять для определения наиболее перспективных компаний.
• Технический. Он предполагает изучение поведения инвесторов, действующих на рынке. Это сложный процесс, в который входит оценка поведения рынка, выявление закономерностей в изменениях курса валют, отслеживание факторов, которые влияют на котировки активов компании. Этот анализ показано проводить для поиска благоприятного момента для совершения сделки.

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой пакет ценных бумаг из разных отраслей экономики. К примеру, в него могут входить акции трех компаний, занимающихся деятельностью различных направлений (в соотношении 10:20:30%), а также облигации федерального займа – ОФЗ (40%). Такой подход обеспечивает стабильность инвестициям, поскольку маловероятно, что упадут котировки акций всех трех компаний. Но даже, если это случится, облигации уравновесят потери.

Создание инвестиционного портфеля имеет свои преимущества, поскольку это поможет минимизировать риски, связанные с конкретными акциями. Однако разбивать вкладываемые средства стоит в том случае, когда размер капитала составляет не менее 500 тысяч рублей. В противном случае такое занятие будет пустой тратой времени.

Они сделали состояние на фондовом рынке

• В любой сфере деятельности существуют как дилетанты, так и профессионалы. Сфера инвестиций не составляет исключения. Успех некоторых великих людей был обусловлен упорством, волей, непреодолимым желанием достичь цели. Новички пытаются постичь их философию, и научиться мыслить как они, чтобы стать хоть чуточку увереннее. Сегодня в ТОП 5 успешных инвесторов входят следующие личности.
• Джон Темплтон. Руководствовался стратегией «покупай дешевле, продавай дороже». Скупив акции малоперспективных компаний на сумму в 10 тысяч долларов, (в период ВОВ), он, спустя 4 года сумел заработать более $40 000. Позже, когда война уже закончилась он решил вложить капитал в японские компании и не прогадал, так как сделка принесла ему огромные дивиденды. С тех пор он стал совершать операции исключительно на иностранных фондовых биржах.
• Джон Богл. Является создателем компании Vanguard с финансовым капиталом в 12,6 трлн. Долларов. Приверженец экономии и строгой дисциплины. Главное кредо инвестора – стараться меньше расходовать. Пропагандирует девиз: «Храни то что есть, иначе потеряешь все».
• Уоррен Баффет. Отличный аналитик, основатель Berkshire Hathaway является обладателем состояния в 75,4 млрд. долларов. Инвестирует в предприятия, которые переживают временные трудности. Автор книги-бестселлера «Ежегодное письмо акционерам» советует всем инвесторам вкладывать деньги в проекты, в которых те разбираются. Его успешными предприятиями считаются Coca-Cola, American Express, Disney.
• Джордж Сорос. Известный предприниматель преумножает свое состояние на валютных кризисах. Сегодня оно оценивается в 10 млрд. долларов. Является основателем компании «Quantum Fund». Создатель теории рефлективности фондовых рынков, которую сам активно применяет в жизни.
• Уильям Шарп.Является основателем корпорации «William F. Sharp Engines», и соучредителем «Financial Engines». Специализируется на проведении исследований в области экономики, в 1990 году стал лауреатом Нобелевской премии за создание теории «Формирование цен финансовых активов». Пропагандирует кредо, что инвестировать – это значит расставаться с деньгами сегодня, чтобы вернуть из завтра, но вместе с прибылью.

Зарабатывать на акциях может любой начинающий инвестор, поскольку они склонны к росту на большом промежутке времени. Главное, использовать стратегию долгосрочного вложения, и тогда появится возможность получать стабильный доход, минимизируя риски провала.